理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　　二、理财规划师职业介绍

　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求.

　　三、理财规划师职业等级

　　本职业共设三个等级，分别为：

　　助理理财规划师(国家职业资格三级)

　　理财规划师(国家职业资格二级)

　　高级理财规划师(国家职业资格一级)。

　　一、青岛理财规划师考试时间

　　理财规划师二级：每年5月中旬、11月中旬

　　理财规划师三级：每年5月中旬、11月中旬

　　二、青岛理财规划师成绩公布

　　考试后两个月内

　　三、请到理财规划师证书颁发时间

　　成绩公布后两个月内

　　四、理财规划师考试教材

　　此次出版的新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。

　　其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师(国家职业资格三级)和理财规划师(国家职业资格二级)，是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。

　　与上版相比，新版教程调整与修订的幅度非常大。在《理财规划师基础知识》当中，我们着重强调了财务、宏观经济和财务计算等基础性技能的理论体系与理财规划实务工作的逻辑关系，凸显了税收、法律等相关领域的重要地位，并通过大量例题、案例、链接对相关知识点进行了相对详细的阐述;在《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》当中，新版教材根据一年来国家政策、法规及理财产品、工具的变化，调整、更新和补充了旧版教材的内容，并提出了相应的能力要求，提示了相应的有关知识，使具体的理财规划工作能够与时俱进，便于理财规划师更好地展开工作。

　　新版教程具有以下几个鲜明特点：

　　致力于解决理财规划师执业的本土化问题;

　　强调理财规划师需要具备全面综合的知识和技能;

　　具有鲜明的时代特色;

　　保持一贯的追求与国际接轨的优良做法。

　　五、理财规划师申报条件

　　(具体放宽条件请直接咨询)

　　>>助理理财规划师(具备以下条件之一者)

　　(1)连续从事本职业工作满6年。

　　(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。

　　(3)具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。

　　(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

　　(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　>>理财规划师(具备以下条件之一者)

　　(1)连续从事本职业工作满13年。

　　(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

　　(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

　　>>一级高级理财规划师(具备以下条件之一者)

　　(1)连续从事本职业工作满19年。

　　(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　六、鉴定方式

　　助理理财师考两门：基础知识和专业能力(《基础知识》、《专业能力》都需涂写机读卡答题;《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题)。

　　理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审