青岛理财规划师考前培训课程

一、定义：理财规划（Financial Planning）

理财规划（Financial Planning）是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

二、理财规划师职业介绍

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

三、青岛理财规划师培训考试内容

共三门（基础知识、专业技能、综合评审）。

四、理财规划师培训学校考试时间

理财规划师二级：每年5月中旬、11月中旬
  理财规划师三级：每年5月中旬、11月中旬

五、青岛理财规划师培训学校成绩公布

考试后两个月内。

六、理财规划师证书颁发时间

成绩公布后两个月内。

七、青岛理财规划师考试教材

此次出版的新教材共分三册，包括  其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。

八、理财规划师职业定义

运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

九、理财规划师职业等级

本职业共设三个等级，分别为： 　 
助理理财规划师（国家职业资格三级）

理财规划师（国家职业资格二级）
高级理财规划师（国家职业资格一级） 注：目前开考等级：三级、二级、07年实行一级

十、职业培训期限

全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：助理理财规划师不少于120标准学时;理财规划师不少于120标准学时;高级理财规划师不少于100标准学时。

十一、申报条件

（具体放宽条件请直接咨询青岛启航0532-80931532）

>>助理理财规划师（具备以下条件之一者） 　
　（1）连续从事本职业工作满6年。 　
　（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。
　（3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。
　（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 　
　（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

>>理财规划师（具备以下条件之一者）
　（1）连续从事本职业工作满13年。 　
　（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 　
　（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
　（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。 　
　（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 　
　（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
　（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

>>一级高级理财规划师（具备以下条件之一者）
　（1）连续从事本职业工作满19年。
　（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 　
　（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。